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今年2月10日，中國(guó)人民銀行等十一個(gè)部門聯(lián)合向山東省人民政府下發(fā)《關(guān)于印發(fā)青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)總體方案的通知》。這標(biāo)志著山東省青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)獲國(guó)家批復(fù)，青島市成為我國(guó)以財(cái)富管理為主題的金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，成為國(guó)家金融發(fā)展戰(zhàn)略的有機(jī)組成部分。

記者從市金融辦獲悉，該試驗(yàn)區(qū)經(jīng)過11個(gè)月的探索實(shí)踐，建設(shè)路徑進(jìn)一步清晰，創(chuàng)新試點(diǎn)、資源聚集、環(huán)境營(yíng)造等關(guān)鍵環(huán)節(jié)取得積極進(jìn)展。

改變

財(cái)富管理由私密轉(zhuǎn)為開放

在今年9月7日舉行的 “齊魯峰會(huì)2014”會(huì)議期間，宜信財(cái)富全球首個(gè)品牌體驗(yàn)中心宜信財(cái)富空間也在青島正式亮相。“以前，幾乎所有的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的辦公室都位于寫字樓內(nèi)，更強(qiáng)調(diào)私密感。”宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧這樣描述其位于青島新成立的財(cái)富空間的不同，“它位于人流量巨大的商圈中心，像時(shí)裝店，有大面積的櫥窗展示區(qū)，更強(qiáng)調(diào)分享和服務(wù)體驗(yàn)。通過展示財(cái)富生活方式場(chǎng)景，直接、直觀地把客戶帶入品牌所倡導(dǎo)的生活方式之中。”

過去，人們所習(xí)慣的金融服務(wù)是銀行的玻璃窗，或者是VIP室的封閉，但上述財(cái)富管理空間的最大特點(diǎn)就是開放式、參與性。在現(xiàn)場(chǎng)，如移動(dòng)端的財(cái)富體驗(yàn)服務(wù)、在線理財(cái)師咨詢服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)展示、在線資產(chǎn)配置方案等都在上述財(cái)富管理中心里得以展示：大廳的互動(dòng)墻面系統(tǒng)，讓人在墻面的屏幕上自由操作，查看最新的理財(cái)產(chǎn)品、投資工具;休息區(qū)的電視屏幕可以視頻連線，讓千里之外的財(cái)富管理專家為客戶答疑解難;桌面的觸控屏幕，可以查詢賬戶信息，隨時(shí)了解個(gè)人資金使用情況。

“財(cái)富管理不應(yīng)該是針對(duì)少數(shù)人的服務(wù)，要讓每個(gè)人都有享受財(cái)富管理服務(wù)的機(jī)會(huì)。”提倡“人人有信用、信用有價(jià)值”的唐寧介紹說(shuō)，“在這里得到的將是全新的體驗(yàn)，更加貼近客戶的需求、零距離提供服務(wù)，讓他們?cè)隗w驗(yàn)中自由度更高，不會(huì)受到推銷等的煩擾。在這里不僅僅是享受財(cái)富管理服務(wù)，更是在享受生活。”