自從青島打造財富管理中心以來，細心的市民便會發現，人流量大的路口、商場、廣場周邊，都多了不少投資理財公司設立的展臺 ，身著統一制服的工作人員散發宣傳單，向過往市民宣傳介紹產品。7月22日，城市信報/信網記者從多家投資理財公司了解到，設展臺發傳單已經成為了傳統營銷手段。高級酒會、高爾夫球會、臺球比賽等高端活動已經屢見不鮮。同時，也有理財經理坦言，維持客戶經費不少是自出。

為開拓新客戶，經常請客吃飯

對于很多理財公司來說，舉辦室內理財講座，結合時下經濟熱點，為市民提供理財投資分析，是最拿手的事情。7月22日，城市信報/信網記者咨詢了多家位于青島的投資理財公司，理財經理均無一例外向記者發出到公司探訪的邀請。

此前，在記者采訪中，一家來自吉林省，具有國企背景的投資理財公司理財經理曾表示，“相比于電話交流，到公司參加理財講座可以更好查看相應證件，了解豐富的產品明細。”

海銀財富青島分公司相關負責人向記者介紹，公司每月都會舉辦投資策略會，會上邀請國內外知名經濟學家來青分析經濟熱點，為市民介紹投資策略。策略會主辦點一般選擇高檔場所，例如6月23日剛在威斯汀酒店舉辦了一次投資策略會。而且舉辦理財講座，活動模式簡單，更容易在一個相對封閉的環境里接受公司的投資理念，進一步接受產品。

在記者采訪中，不少投資理財公司都是借助老客戶來發展新客戶。其中，請客吃飯這一傳統方式被發揮到極致。

在楊家群麗景苑居住的市民顧先生告訴記者，今年年初，自己在一次朋友聚會上認識了一位財富公司副總。“飯桌上，大家都互相交換了名片。后來有一天，這位副總又約我朋友和我出來一起吃飯。一來二去就熟悉了。”顧先生說。

據顧先生介紹，這位副總在和他熟悉以后，也經常主動請他吃飯，飯桌上也是不談錢只聊天，有時候這位副總還會主動讓他多叫兩個朋友一起吃飯。“后來，我了解了下，原來我朋友也是在一次飯桌上認識的這位副總，也是經常請客吃飯。估計這家理財公司拓展新客戶的一種手段吧。”顧先生說，“不過這種方法也挺實用，中國人談生意一般不也都是在飯桌上談成的。”

采訪中，多位理財公司理財經理向記者表示，請客吃飯是最常見的維護客戶關系方式，也是開拓新客戶的手段。某理財公司理財經理江燕告訴記者，一般公司高管和中層才能有簽單權，對于更普通的理財經理來說，都是要自掏腰包來維系客戶，出于控制成本的需要，請客吃飯就成了最好的方式。

此外 ，江燕認為，很多新客戶對于民間投資理財公司是一種不信任心態，通過請客吃飯來加深感情，同時也能避免聊天中遇到一些尷尬場景。

還會舉辦親子活動和健康講座

少兒市場如今成為一個朝陽市場，投資理財公司自然也不會漏過這樣一個市場。為了更好聚攏這一群體，部分投資理財公司也紛紛走進社區，舉辦各類親子活動來增強人氣。據中金財富青島分公司的工作人員張經理介紹，前段時間，某投資理財公司曾在老四方一個社區舉辦過親子趣味運動會，公司贊助了一些小禮品，吸引了不少社區居民參加，整個活動辦得非常成功。

而對于老年人，投資理財公司則主要舉辦中醫養生講座，以老年人最關心的健康問題入手，將健康講座與理財講座相結合，在宣講養生知識的同時，也介紹了公司。某理財公司工作人員小可(化名)向記者介紹，公司曾經舉辦過一次中醫養生講座，主要針對中老年人群體。先是請中醫專家向客戶介紹調養內息等中醫養生知識，同時為客戶有關養生知識進行答疑解惑。在養生講座結束后，就是公司理財師登場，向客戶分享了許多有關理財的成功與風險案例。同時，理財師為客戶介紹許多諸如信用卡、債券、基金或房產等投資理財產品，并教導客戶分析投資利弊，以便更好地對自己的資產進行管理。活動期間還會穿插一些花藝、茶藝表演，給客戶足夠消化時間。

高端酒會、戶外活動也會舉辦

對于許多投資理財公司來說，往往都會大力開發高凈值客戶群體。既然開發高凈值客戶群體，那么就要針對這一部分客戶舉辦高端活動。

小可向記者介紹，公司曾經多次舉辦過酒會，邀請一些高凈值客戶參加。“我有一個客戶，之前在青島本地一個比較知名民間借貸公司投資，后來虧損了20余萬。”小可說，“我跟了他大概小半年，這半年期間也是時不時聯系維護一下關系，公司舉辦高端活動也都會通知到位。最后，這位客戶在公司舉辦的一次高端酒會上近距離接觸了我們公司產品，了解公司投資理念，最終在酒會上當場簽下百萬大單。”

而像小可的公司一樣舉辦酒會的理財公司也不在少數。中金財富青島分公司的工作人員張經理表示，為了開發高凈值客戶群體，公司也會組織酒會等系列活動，所有老客戶都可以參加，當然最重要的是鼓勵新客戶參加。不過，多位理財經理也坦承，類似酒會并不會經常舉行，主要還是考慮成本控制，只有在理財經理提出申請，總部審批后才能舉辦。除了酒會，室內的棋牌類游戲、臺球比賽等也會經常舉辦。張經理介紹，公司還會根據客戶興趣愛好組織活動，例如臺球比賽、棋牌類游戲，針對性更強一些，也更容易組織這一愛好群體參加活動。

部分試圖打出名氣、在客戶群中彰顯自身實力公司還會舉辦一些戶外拓展活動。市民劉先生告訴記者，自己今年5月上旬，曾經跟著一家投資理財公司組團出游去吃櫻桃，全程費用全免，“感覺不錯”。

張經理表示，在維系客戶方面，公司并不是單純以禮品等物質形式來加強自己與客戶關系，還是會通過戶外拓展、旅游等活動加強凝聚力。“組織客戶參與公益講座、公益社區行動、周邊游、外地游等等，這些活動都能夠讓客戶與公司之間增進了解，從而產生凝聚力，進一步樹立公司良好的品牌形象和優質口碑。”張經理說。

而小可則表示，目前公司已經開展過騎馬、射箭、潛水等戶外拓展運動，每次都大約30余人參加。這些活動符合高凈值客戶群體低調要求，同時較少人數也使得公司能夠更好一對一宣傳投資理念。

揭秘

自掏腰包維護客戶關系

結合多位理財經理介紹，城市信報/信網記者梳理了投資理財公司維護客戶，開拓新市場手段，整體可以分為三個階段，傳統展臺營銷、現在主流活動營銷以及未來線上線下營銷。展臺營銷手段作用不明顯，針對細分市場的活動營銷，目前成為了各家投資理財公司主流。

“經過前期摸底后，有意向客戶才會受公司邀請。而接到邀請后，能夠參加公司舉辦的各類活動，這就說明這個客戶內心還是有一定認可。沒有投資則說明還沒有完全消除疑慮。”一位不愿意透露姓名理財經理說。

據該理財經理介紹，公司舉辦各類活動目的就是加強與客戶聯系，通過長時間聯系，宣傳介紹公司，來打消客戶疑慮。

“先跟客戶做朋友，成為了朋友再談業務。簡單的說就是，先談感情再談錢。客戶對你這個人有了一定信任才會投資，否則你跟一個陌生人說，來投資吧，能夠保證多少收益，肯定沒有人會信。”上述理財經理說。

值得注意的是，活動現場簽單率要比平時高。

對此，業內人士分析，在活動現場，一般都是已投資客戶與新客戶共在，在一個較為封閉的宣傳空間，通過身邊人親身經歷印證，利用從眾心理再加上現場環境導致沖動式消費，簽單更容易成功。

“在一個活動現場，你身邊有投資成功老客戶來親身證明公司產品吸引力，有現場簽單的新客戶給你帶來的沖擊，即使你心里有所疑慮，也很容易打消。”江燕說。

江燕認為，這種營銷就是利用人們從眾心理和沖動式消費，在一個熟人社會環境下，朋友親戚投資成功很容易讓客戶卸下防備。而復雜的環境，也會讓客戶無法冷靜思考，從而沖動做出決定。

采訪中，記者了解到，許多理財經理只能自掏腰包來維護客戶關系。不僅僅限于請客吃飯，有時候還會主動帶客戶旅游、看演唱會。

“我有一個同事，有一個千萬級客戶簽單，同事提成是在1%。但為了簽單成功，我同事平時經常請客戶吃飯，有時候還會主動帶客戶一家出游，看演唱會。一年下來，維護客戶費用大概是5萬元，幾乎這一單近半收入都用來維護關系了。”江燕說。

城市信報/信網記者 王琦