家族辦公室等4家獨立財富管理機構落戶，山東大學財富管理產品風險控制實驗室等財富管理交易平臺和基礎設施成立……昨日上午，在青島市財富管理金融綜合改革試驗區獲批一周年之際，一批財富管理重點項目集中簽約，家族辦公室、山大財富管理產品風險控制實驗室等新型財富機構筑巢青島。

值得一提的是，我市向11個國家部門報送的首批35項創新政策獲得批準或得到原則同意開展，其中合格境內、外有限合伙人試點辦法出爐。

獨立財富管理機構：

家族辦公室開墾財富改革“試驗田”

據介紹，財富管理金融綜合改革試驗區獲批以來，積極圍繞財富管理機構、家族辦公室等開展工商登記注冊創新試點。此次參加簽約的項目中有3家財富家族辦公室，是全國首批正式注冊的“家族辦公室”，填補了我國該類業態機構的空白，凸顯了財富管理試驗區在財富管理機構改革創新中的 “試驗田”功能。

“家族辦公室是集合投資顧問、注冊會計師、律師等專業人士，為高凈值家族客戶提供全方位財富管理服務的機構，業務涵蓋家族信托、稅務籌劃、資產管理等，是財富管理行業的高端形態。”市金融辦相關負責人受訪時說。

登陸青島的3家家族辦公室分別為諾亞財富家族辦公室有限公司、青島宜信財富家族辦公室有限公司、青島睿璞家族辦公室有限公司，注冊地均在青島西海岸新區。諾亞(中國)控股有限公司家族財富管理中心CEO白昊表示，諾亞財富家族辦公室首期注冊資金3000萬人民幣，業務范圍包括家庭財富傳承咨詢、家庭資產保全咨詢等。

財富管理交易平臺和基礎設施：

財富管理產品風控實驗室成立

山東大學財富管理產品風控實驗室將在青成立，擬落戶嶗山金家嶺金融聚集區，由山東大學籌備建立，將以金融工程、金融統計等方法，開展財富管理相關的金融量化分析等的學術研究和應用技術開發設計。

市金融辦負責人也高度評價了該實驗室的作用，認為它將為財富管理試驗區帶來一批國際領先的金融數學等的學術成果和技術成果，有利于提升金融風險控制水平。

青島國際海洋產權交易中心、海爾聯合信用資產交易中心等兩家財富管理交易平臺也正式成立。而在財富管理基礎設施方面，英國金融中心(青島國際財富大廈)項目正式簽約。據了解，英國DP(DethickPartners)聯合投資集團是由英國金融界新組建的聯合投資財團，擬整合英國金融資源，以青島市嶗山金家嶺金融聚集區為核心，在青島投資多個金融與科技創新系列項目。先期探索啟動投資4億英鎊(40億元人民幣)建設“青島國際財富大廈”。

證券、基金類機構：

中州藍海打造高效投融資平臺

財富管理成為島城“金字招牌”后，證券、基金類機構也被吸引入駐。其中，中原證券出資設立中州藍海投資管理有限公司(以下簡稱“中州藍海”)，這也是青島第二家由券商設立的另類投資公司，注冊資本3億元，設在青島高新區，將通過債權類、股權類等為基礎建設等提供全方位服務，打造高效投融資平臺。

記者采訪了解到，中州藍海作為券商另類投資公司，除可投資經證監會同意的券商類投資產品外，還可投資包括過橋貸款、股權投資等金融產品。在基金類機構方面，綠地交信青島產業發展基金成立。據悉，該基金擬設立在青島市市北區，對青島、山東區域具有發展潛力的中小企業提供金融服務。

互聯網財富管理機構：

青島成立山東首家國有控股P2P平臺

支付清算體系是財富管理重要基礎設施，青島現邁出關鍵一步。據悉，諾亞(中國)控股有限公司在青投資設立諾亞財富管理結算服務有限責任公司，主要為企事業單位及個人的結算業務提供技術平臺等服務。市金融辦相關負責人對此表示，這是獨立財富管理機構根據中國財富管理行業發展趨勢，從業務延伸拓展考慮所進行的有益嘗試，也為今后建立財富管理專業化支付清算平臺探索了途徑。

值得一提的是，青島成立山東首家國有控股P2P平臺——“匯泉貸”。該平臺將于一季度正式上線，隸屬于青島匯泉財富金融信息服務有限公司。記者采訪了解到，青島匯泉財富金融信息服務有限公司是由青島城市建設投資(集團)有限責任公司、山東岱宗會資產管理股份有限公司、青島新聞網共同發起的互聯網金融公司，注冊在青島高新區。

首批改革創新試點政策：

合格境內、外有限合伙人試點辦法出爐

去年5月，我市向11個國家部門報送了 《青島市財富管理金融綜合改革試驗區建設實施方案》和首批需國家重點支持的政策事項，得到相關國家部門的大力支持，35項創新政策獲得批準或得到原則同意開展。其中，青島市制定了 《開展合格境內有限合伙人試點工作暫行辦法》和《開展合格境外有限合伙人試點工作暫行辦法》，已于今年2月9日印發，即將正式施行。

根據市金融辦的介紹，合格境內有限合伙人(QDLP)是指境外投資機構在境內設立投資機構作為一般合伙人，發起設立合伙制私募投資基金，向境內投資者非公開募集人民幣資金，購匯后或直接以人民幣投資于境外市場。而合格境外有限合伙人(QFLP)是指境外投資機構在境內設立投資機構作為一般合伙人，發起設立人民幣私募投資基金，向境內外投資人募集外幣資金或人民幣資金，購匯后或直接投資于境內的未上市企業、上市企業的非公開交易股權、產業基金等。

記者采訪獲悉，根據《開展合格境內有限合伙人試點工作暫行辦法》，在境外投資方面，在全國首次擴大了QDLP的投資范圍，在青島市設立的QDLP基金，不僅可以投向境外二級市場，也可以向境外一級市場投資并購業務、有監管的大宗商品交易市場業務及其他業務，進一步拓寬了資本進出通道。

【簽約重點項目】

髴獨立財富管理機構：

諾亞財富家族辦公室青島宜信財富家族辦公室青島睿璞家族辦公室青島宜信卓越財富旗艦店

髵財富管理交易平臺和基礎設施：

山東大學財富管理產品風險控制實驗室青島國際海洋產權交易中心海爾聯合信用資產交易中心英國金融中心(青島國際財富大廈)

髶證券、基金類公司：

中州藍海投資管理有限公司綠地交信青島產業發展基金

髷互聯網財富管理機構：

諾亞財富管理結算服務有限責任公司青島匯泉財富金融信息服務有限公司互聯網理財行業線上服務平臺(長豐財富設立)

【部分首批改革創新試點政策】

1、支持青島市建立財富管理信息監測體系

支持青島市在金融業綜合統計框架下，通過建立涵蓋銀行、證券、期貨、基金、保險等傳統財富管理業務和獨立財富管理等新興財富管理業務的統計指標，實現對財富管理發展的信息監測和趨勢研判，為規范和引導財富管理行業健康發展提供基礎數據支撐。

2、支持青島市成立專門的征信機構

允許在青島市成立專門的征信機構，依法采集客戶信用信息并對外提供服

務，解決財富管理中的信息不對稱，有助于為試驗區建設和中國財富管理發展提供配套信用環境。

3、支持國內信用評級機構在青島市開展業務

支持國內具有公信力的信用評級機構在試驗區開展業務，為財富管理機構及其發行產品按照科學的標準、規范的程序進行評級，有利于促進財富管理機構的規范經營、產品開發與銷售，有利于形成財富管理機構的標準化業務開展流程，不斷提高財富管理機構的核心競爭力。

4、支持青島市保險機構創新財富管理相關保險業務

支持駐青保險機構開展財產損失險、萬能險、分紅險、投資連結保險、年金保險、專項保險計劃等與財富管理相關的保險業務試點。在豐富試驗區財富管理業務種類的同時，可以拓寬保險公司的業務范圍。試點取得經驗后，可以向全國推廣。

5、支持保險資金參與青島市財富管理試驗區建設

該政策為爭取保險公司總部將保險資金投資于青島市重點項目、基礎設施及相關產業提供了便利，也為保險公司總部經由試驗區進行境內外資金配置，實現跨境財富管理和保值增值提供了機遇。

6、研究推進開展老年人住房反向抵押養老保險試點

老年人反向抵押養老保險是一種將住房抵押與終身養老年金保險相結合的創新型商業養老保險業務，老年人身故后，保險公司獲得抵押房產處置權，處置所得將優先用于償付養老保險相關費用。實施老年人反向抵押養老保險，有利于健全我國社會養老保障體系，有利于拓寬養老保障資金渠道，有利于豐富老年人的養老選擇，有利于保險業進一步參與養老服務業發展。