2020年我國私人財富管理市場規模將達到227萬億元，是2013年的近兩倍。

日前，由中國人民大學主辦，青島市財富管理金融綜合改革試驗區發展委員會辦公室、青島市金融工作辦公室等聯合承辦的“首屆財富管理展望論壇暨《中國財富管理報告2014》發布會”在北京舉行，會上發布《中國財富管理報告2014》，該報告從歷史、現狀、發展、未來等多個方位深度剖析解讀財富管理，為島城財富管理中心發展作指導。 □青島晚報/掌上青島/青網 記者 薛飛

把脈財富管理行業

今年年初，青島市財富管理金融綜合改革試驗區正式獲得國家批復，這是中國財富管理行業發展歷程中的一件里程碑的事件。從去年起，我市金融辦和中國人民大學研究團隊“牽手”，市金融辦負責研究發展歷程和行業分析，而人民大學團隊則負責市場調查和大數據。日前，《中國財富管理報告2014》正式發布。“這是島城首次發布如此大型、全面的金融統計數據和分析研究報告。 ”市金融辦相關負責人說，作為一份由科研機構提供的報告，是要從學界的視角追蹤中國財富管理行業發展熱點，分析財富管理行業存在的問題，給予前瞻性的分析。“最終為財富管理行業整體健康發展提出政策建議，為財富管理機構在業務發展方面提供一定的幫助。 ”該負責人說。

迎來“泛資管”時代

目前我國有哪些熱門的理財方式?最受歡迎的又是什么?報告顯示，在2012年資管業務牌照的全面放開開啟了中國 “泛資管”時代的到來。隨之，商業銀行、信托、保險、券商、第三方財富管理機構、基金子公司等多類機構大批出現，并出現“跨領域合作”。

人民銀行數據顯示，截至2013年年底，我國購買數額最高的理財產品是信托，高達10.9萬億元，其次是銀行理財。但由于信托門檻較高，動輒百萬元。所以可以推斷出，最受老百姓歡迎的還是理財產品。

數據還顯示，各類理財產品競爭激烈，比如，信托行業受到券商和基金子公司的競爭;公募基金受到券商、險資和私募的競爭沖擊。保險可與公募基金和信托展開競爭;基金子公司搶占信托項目資源和通道業務等等。

量化測算潛在規模

報告顯示，預計到2020年，中國私人財富管理市場規模增幅將達到97萬億人民幣，市場規模總量將達到227萬億人民幣左右。

“我們給出了中國私人財富管理市場發展潛在規模的一個量化測算。這個測算考慮到了各類因素，比如，我國有著特殊的經濟特征而且城鎮化進程尚未結束，以及城鄉居民的收入增長等等。”市金融辦負責人說，他們測算出2014-2020年間城、鄉居民家庭名義收入累積增量將分別達到76.89萬億與20.07萬億人民幣，其總和將達到96.96萬億人民幣。

給定當前市場對2013年中國私人財富市場規模為130萬億的起點，他們認為，到2020年中國私人財富市場規模大體將處在220萬億至235萬億人民幣之間。

報告八個核心觀點

明確提出大財富管理的概念，即財富管理是一項包含私人家庭、法人機構和國家主權三類主體在內的寬口徑概念。

社會總財富水平的大幅增長使得三類主體都有著強大的財富管理潛在需求。

從理論上而言，財富管理是一項涉及到利率理論、現代投資理論、風險管理、生命周期和家庭金融理論于一體的綜合性經濟活動。

私人財富管理是一項多層次的經濟活動，客戶可投資資產規模的大小決定了財富管理機構為客戶提供服務的深度和廣度，進而決定了私人財富管理的不同層次。需求層次的多樣性導致私人財富管理潛在需求的影響因素相對復雜。

從供給角度看，中國財富管理市場目前呈現出多類機構業務交叉、競爭合作的特征。但整體上看，財富管理服務的供給與需求之間存在一定的差距。

報告預測，截至2020年，中國私人財富管理市場規模增幅將達到97萬億人民幣，市場規模總量將達到227萬億人民幣左右。

從財富管理行業戰略發展、制度法規建設、市場和機構培育、人才培養和教育等4個方面，總結出當前中國財富管理行業面臨的10個主要問題并提出相關對策。