各種銀行卡應(yīng)有盡有，還可以提供開戶人身份證原件……作為個(gè)人信用標(biāo)志的銀行卡、身份證等，在網(wǎng)上竟然可以買賣，而且形成了一個(gè)交易市場。近期，島城積極開展整治打擊銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)行動，盡可能減少個(gè)人銀行卡、身份證等非法交易行為。業(yè)內(nèi)建議，對于廢舊不用的銀行卡，需要及時(shí)銷毀，而對于不再使用的手機(jī)，也要及時(shí)把支付軟件的信息刪除。 青島晚報(bào)/掌上青島/青網(wǎng) 記者 薛飛

200元一張收購舊銀行卡

“閑置不用的銀行卡居然有人愿意出高價(jià)收購?這東西能用來做什么? ”近日，我市某事業(yè)單位的董曉慶收到的一則短信讓她百思不解。這條號碼歸屬地為島城,短信內(nèi)容表示 “長期大量收售各種銀行卡，每張價(jià)格200-1000元”。

閑置銀行卡也能當(dāng)商品一樣來買賣?花10元錢就可以辦到的銀行卡，在網(wǎng)上竟然叫價(jià)幾百甚至上千元，其中有什么蹊蹺呢?記者根據(jù)短信留下的qq號碼，以手頭有多張閑置銀行卡準(zhǔn)備出售為由，和對方取得了聯(lián)系。

對方介紹說，他們長期出售、回收各類銀行卡，要求附帶密碼和開戶的身份證信息。回收的普通銀行卡200元一張，而開通網(wǎng)銀支付或有U盾的卡可以賣到上千元。當(dāng)記者詢問回收的這些銀行卡做什么用途時(shí)，對方聲稱，主要為一些新開的網(wǎng)店刷信譽(yù)度，并解釋“只要沒有存款就不會有風(fēng)險(xiǎn)”。

除了回收業(yè)務(wù)，也有部分“老板”打出廣告，聲稱還有大量銀行卡可以“出售”。某知名網(wǎng)站論壇里的一則帖子明確表示，不用身份證就可以購買到任意一家銀行的銀行卡，有的還可以開通網(wǎng)銀、提供U盾，轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)都沒問題，而且表示“貨到付款，保證真卡”，讓顧客“放心使用”。

“灰色交易”多是通過網(wǎng)絡(luò)

昨日，記者分別致電農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行等多家銀行客服熱線進(jìn)行了咨詢。農(nóng)業(yè)銀行客服介紹說，不法分子收購的銀行卡，除了為某些網(wǎng)店老板刷信譽(yù)外，也有進(jìn)行逃稅、洗錢等不法活動的。

據(jù)了解，不法分子先購買來大量銀行卡，然后通過銀行的工資發(fā)放系統(tǒng)給這些銀行卡以各種名目進(jìn)行存錢，之后又迅速取出，從而在賬目上虛構(gòu)了大量的成本，實(shí)現(xiàn)了逃稅或洗錢目的。

“由于銀行開戶人與使用人不是同一個(gè)人，不法分子用收購來的銀行卡做違法的事，警方很難通過開戶信息找到嫌疑人。 ”采訪中，有銀行工作人員表示，在日常生活中，很多人因業(yè)務(wù)往來需要接受匯款、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)而不想使用真實(shí)身份;企業(yè)單位通過虛開銀行賬戶轉(zhuǎn)移存款用以逃稅;甚至洗錢、詐騙等違法犯罪活動都會用到匿名卡，由于人們對匿名賬戶的需求量很大，為非法倒賣銀行卡提供了一定的土壤。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前騙子的大多數(shù)銀行卡都是通過網(wǎng)絡(luò)非法買賣獲得，而網(wǎng)上買賣銀行卡“來路”和“去向”也呈多樣化，不法分子正是利用網(wǎng)絡(luò)的特點(diǎn)，與執(zhí)法人員展開“游擊戰(zhàn)”，這也加大了監(jiān)管的難度。

我市加強(qiáng)打擊銀行卡買賣

“我國的銀行卡屬于實(shí)名制，卡內(nèi)存儲了很多個(gè)人信息，如果貪圖小便宜出售自己名下的銀行卡，有可能被收卡人用來從事非法活動，給自己帶來法律風(fēng)險(xiǎn)，甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。 ”中國銀行山東省分行的工作人員介紹，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》相關(guān)規(guī)定，存款人不得出租、出借銀行結(jié)算賬戶，收售閑置銀行卡，很有可能會導(dǎo)致戶主個(gè)人信用受損、財(cái)產(chǎn)受損，甚至要承擔(dān)相關(guān)的法律責(zé)任。

據(jù)了解，目前島城正在開展多部門聯(lián)合整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)行動。近日，有銀行柜員就堵截了一起非法買賣銀行卡的行為。

“銀行卡非法買賣不但會滋生灰色暴利，而且也為一些經(jīng)濟(jì)犯罪、職務(wù)犯罪打開了方便之門，要想剪斷銀行卡非法買賣利益鏈，需要公安、銀行和消費(fèi)者形成合力。 ”采訪中，市銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人提醒，消費(fèi)者在使用銀行卡過程中，應(yīng)特別注意保管自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具，保護(hù)好登錄賬號和密碼等個(gè)人信息，對于廢棄不用的銀行卡，應(yīng)及時(shí)辦理銷戶業(yè)務(wù)，并將卡片磁條毀損，不隨意丟棄。

在使用銀行卡過程中應(yīng)特別注意以下幾點(diǎn)：

1.對于廢棄不用的銀行卡，應(yīng)及時(shí)辦理銷戶業(yè)務(wù)，并將卡片磁條毀損，不要隨意丟棄。

2.千萬不能出租、出借、出售個(gè)人銀行卡、身份證和網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具，以免造成更大的經(jīng)濟(jì)損失，并承擔(dān)法律責(zé)任。

3.一旦發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡和身份證的犯罪行為，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。